Buchhaltung einfach selber machen

Die Frist für die Abgabe der Einkommensteuererklärung 2022 naht und es ist Zeit, sich vorzubereiten.

Selbstständige und Freiberufler sind nach dem Einkommensteuergesetz (EStG) verpflichtet, ihre Einkünfte zu versteuern. Es gibt bestimmte Termine, die Du beachten musst, darunter die Termine für die Einkommensteuervorauszahlungen und die Abgabe der Einkommensteuererklärung selbst.

1. Die Abgabe-Termine im Jahr 2023 sind wie folgt:

Wer seine Steuererklärung selbst macht und abgibt, muss die Frist bist zum 02. Oktober 2023 einhalten. Wer jedoch seine Einkommensteuererklärung von einer SteuerberaterIn machen lässt, hat länger Zeit: Abgabetermin für für die Steuererklärung 2022 ist dann bis 31. Juli 2024 gültig.

2. Wie du eine Fristverlängerung für deine Steuererklärung beantragen kannst?

Es gibt Zeiten, in denen das Leben einfach überwältigend ist und man vor lauter Aufgaben nicht mehr weiß, wo oben und unten ist. Sollte es dir so ergehen und du merkst, dass du den Abgabetermin deiner Steuererklärung nicht einhalten kannst, keine Sorge – es gibt eine Lösung. Du kannst beim Finanzamt einen Antrag auf Fristverlängerung stellen. Dies gilt für deine Einkommensteuererklärung, Umsatzsteuererklärung und gegebenenfalls auch Gewerbesteuererklärung. In der Regel wird eine solche Fristverlängerung unkompliziert gewährt.

Falls du nur ein paar Tage oder Wochen mehr brauchst, kannst du das Finanzamt auch anrufen. Aber aus Beweisgründen ist ein schriftlicher Antrag immer besser.

Wichtig ist, dass du deinen Antrag begründen musst. Einfach zu sagen, dass du vergessen hast oder keine Zeit hattest, reicht nicht aus. Du musst einen validen Grund angeben, warum du deine Steuererklärung verspätet einreichst.

Hier ist ein Beispiel, wie du deinen Antrag auf Fristverlängerung formulieren kannst:

Antrag auf Fristverlängerung der Abgabe der Einkommensteuererklärung 2022:

Sehr geehrte Damen und Herren,

mit Bedauern muss ich Ihnen mitteilen, dass ich nicht in der Lage bin, meine Einkommensteuererklärung für das Jahr 2022 fristgemäß einzureichen. Dies ist auf einen erheblichen Arbeitsaufwand in meinem beruflichen Umfeld zurückzuführen, der es mir nicht erlaubt, alle notwendigen Unterlagen rechtzeitig zusammenzustellen. Darüber hinaus hat eine längere Krankheit in meiner Familie zusätzlichen privaten Druck erzeugt, den ich zeitlich noch nicht bewältigen konnte.

In Anbetracht dieser Umstände bitte ich Sie, mir für die Einreichung der Steuererklärung 2022 eine verlängerte Frist bis zum 31.12.2023 zu gewähren. Natürlich werde ich mich bemühen, die Steuererklärung vor diesem Termin einzureichen.

Sollte ich keine gegenteilige Mitteilung von Ihnen erhalten, gehe ich davon aus, dass meinem Antrag stattgegeben wird.

Ich danke Ihnen im Voraus für Ihr Verständnis.

Mit freundlichen Grüßen,
[Dein Name]

Nach Erfahrungswerten akzeptieren die meisten Finanzämter einen Antrag auf eine zweimonatige Verlängerung, aber einen Anspruch darauf hast du nicht. Sollte das Finanzamt deinen Antrag komplett ablehnen, wird normalerweise trotzdem ein Aufschub von vier Wochen gewährt. Du bekommst also in den meisten Fällen auf jeden Fall eine gewisse Verlängerung zugestanden.

Denke daran: Das Wichtigste ist, in solchen Situationen proaktiv zu handeln. Wenn du merkst, dass du in Zeitnot kommst, zögere nicht, beim Finanzamt um eine Fristverlängerung zu bitten. Es ist immer besser, um mehr Zeit zu bitten, als die Frist zu versäumen und möglicherweise mit einer Strafe konfrontiert zu werden.

3. Wann lohnt sich ein Steuerberater?

Steuererklärungen sind oft komplex und zeitaufwendig. Dabei stellt sich die Frage, ob es sich lohnt, einen Steuerberater zu beauftragen. Die Antwort hängt von verschiedenen Faktoren ab, darunter deine finanzielle Situation, Deine Kenntnisse im Steuerrecht und die Zeit, die du in die Erstellung deiner Steuererklärung investieren möchtest.

Zunächst einmal hast du als Selbständige grundsätzlich drei Möglichkeiten, deine Steuererklärung zu erstellen und einzureichen:

1. Selbstständig ohne Steuerberater über das ELSTER-Formular
2. Mit Steuersoftware oder Buchhaltungssoftware
3. Steuererklärung durch einen Steuerberater

1. Selbstständige Steuererklärung über das ELSTER-Formular: ELSTER ist eine Online-Plattform, die von den Finanzverwaltungen der Länder bereitgestellt wird und auf der Sie alle erforderlichen Steuererklärungen abgeben können. Es bietet sich besonders für diejenigen an, deren Lebens- und Einkommensverhältnisse stabil sind und sich voraussichtlich nicht ändern werden.
2. Steuererklärung mit Buchhaltungssoftware: Eine professionelle Buchhaltungssoftware kann Unternehmen dabei helfen, deine Steuererklärung ohne Steuerberater zu erstellen. Auf Basis der im Laufe des Jahres gepflegten Buchungen erstellen gängige Buchhaltungsprogramme zumindest eine Einnahmenüberschussrechnung (EÜR).
3. Steuererklärung durch einen Steuerberater: Wenn du dich entscheidest, einen Steuerberater einzuschalten, ist das ein großer Schritt. Ja, es ist eine teurere Option, aber der Service ist umfassend und kann dir viele Kopfschmerzen ersparen. Hier sind einige Gründe, warum die Zusammenarbeit mit einem Steuerberater eine gute Wahl sein könnte: Mehr Zeit für die Abgabe: Mit einem Steuerberater an deiner Seite verlängert sich die Abgabefrist für die Einkommensteuererklärung auf das übernächste Jahr. Verhandlung über noch längere Abgabefristen: Falls du noch mehr Zeit brauchst, kann dein Steuerberater eine noch längere Abgabefrist für dich aushandeln. Expertise in komplexen Steuerangelegenheiten: Steuerberater kennen sich mit außergewöhnlichen Anlageformen aus und können dich zu steuerlichen Schlupflöchern und Fallstricken beraten. Unterstützung bei komplizierten Sachverhalten: Das deutsche Steuerrecht kann verwirrend sein. Ein Steuerberater kann dir dabei helfen, es zu navigieren. Erster Ansprechpartner für das Finanzamt: Mit der entsprechenden Vollmacht kann dein Steuerberater die Kommunikation mit dem Finanzamt für dich übernehmen. Zusätzliche Dienstleistungen: Steuerberater können auch die Finanzbuchhaltung und Lohnbuchhaltung für größere Unternehmen erledigen. Sicherheit: Mit einem Steuerberater an deiner Seite kannst du dich sicherer fühlen, da alle Steuerangelegenheiten in sachkundigen Händen liegen.

Aber natürlich hat alles seinen Preis. Ein Steuerberater kann schnell 700 Euro oder mehr kosten. Ob sich die Kosten lohnen, hängt von deiner individuellen Situation ab. Die Kosten für einen Steuerberater hängen von der Komplexität deiner Steuererklärung und dem Aufwand, den der Steuerberater hat, ab. Du kannst die Kosten jedoch senken, indem du mithilfst und deine Belege vorsortiert und vollständig bereitstellst​.

4. Hier ist ein informatives Video über die Steuererklärung 2022:

5. Erfahrungsbericht von Anna aus Berlin:

“Ich bin seit über fünf Jahren als freiberufliche Grafikdesignerin tätig und habe mich von Anfang an dazu entschieden, meine Steuererklärung selbst zu erstellen.
Zu Beginn meiner Selbstständigkeit war ich sehr nervös und unsicher, ob ich mit der Steuererklärung zurechtkommen würde. Ich hatte viele Fragen im Kopf, wie zum Beispiel: “Was kann ich absetzen?” oder “Wie behalte ich den Überblick über meine Einnahmen und Ausgaben?”.
Die ersten Schritte waren nicht einfach. Ich habe viel Zeit damit verbracht, mich in die Thematik einzulesen und zu verstehen, was das Finanzamt von mir verlangt. Nützlich waren dabei Online-Business-Tipps wie von Foundera.de oder Existenzgründungskurse wie bei ISI e.V., die speziell auf die Bedürfnisse von selbstständigen Frauen mit Migrationshintergrund zugeschnitten sind. Dort konnte ich mir das nötige Grundwissen aneignen und meine ersten Unsicherheiten abbauen.
Für die ordnungsgemäße Buchhaltung habe ich mir eine einfache Excel-Tabelle erstellt, in der ich alle meine Einnahmen und Ausgaben festhalte. Ich scanne alle meine Belege und speichere sie digital ab, um jederzeit Zugriff darauf zu haben.
Das Ausfüllen der Steuerformulare bei Elster war anfangs eine Herausforderung, aber mit der Zeit habe ich dazu gelernt und mich daran gewöhnt. Es gibt auch hilfreiche Steuerprogramme und Apps wie Wiso oder Taxfix, die einen Schritt für Schritt durch die Steuererklärung führen und bei Unklarheiten weiterhelfen.
Ein wichtiger Punkt ist auch die regelmäßige Aktualisierung meines Wissens. Steuergesetze ändern sich und es ist wichtig, auf dem Laufenden zu bleiben. Hier helfen mir Newsletter von Foundera.de oder andere Online-Business-Magazinen sehr viel , die sich auf das Thema Selbstständigkeit spezialisiert haben.
Es gibt sicherlich Momente, in denen ich überlege, ob ein Steuerberater mir die Arbeit abnehmen könnte. Aber bisher hat es sich für mich gelohnt, die Steuererklärung selbst zu machen. Ich habe dadurch nicht nur Geld gespart, sondern auch ein tieferes Verständnis für meine finanzielle Situation als Selbstständige gewonnen.
Mein Rat an andere Selbstständige wäre, sich nicht von der Komplexität des Steuerrechts einschüchtern zu lassen. Mit der richtigen Vorbereitung und einem gewissen Grad an Organisation ist es durchaus machbar, die Steuererklärung selbst zu erstellen. Aber man sollte auch realistisch einschätzen, wann es sinnvoll ist, professionelle Hilfe in Anspruch zu nehmen.”

Q&A – Fragen, die uns oft gestellt werden?